ライフプランニングに関する知識・用語【FP3級】

ライフプランニングに関するキーワード

①ライフイベント表

②キャッシュフロー表

③個人バランスシート

この3つがどういったものなのか、試験で問題になりやすいので覚えておきましょう。

①ライフイベント表

ライフイベント表とは顧客の今後の人生、結婚や出産、育児、進学など時系列にまとめた表のことをいいます。

②キャッシュフロー表

現在の収支状況を元に、将来的に必要な資金などを表形式にまとめたものです。

キャッシュフロー表を作ることで、いつ、どれだけの収入があり、どれだけの支出があるのかを目視できるようになります。

ライフイベント表と併せて作ることで、今後の人生におけるお金の流れが把握できるようになります。

③個人バランスシート

特定の時点における、資産と負債のバランスを把握するためのシートです。

例えば現在もっている土地や車、貯金を資産としたら、住宅ローンなどの借金が負債となり、資産ー負債=純資産となります。

こういったことがバランスシートを作成することで見えてくるようになります。

なお、この際に使用する資産や負債の金額は、時価によって計算されることになります。

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ruby(るびぃ)

ruby(るびぃ)

Apple製品、デジカメ、Minecraft、スプラトゥーンが大好きです。ガジェットを駆使して人生を豊かに便利にする方法を日々考案中。
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